펀드에 투자하기 전에 각 단계별로 안내사항을 숙지하시고 따라하시면 쉽게 펀드에 가입 하실수 있습니다.

1. 01펀드 고르기

   • 자신의 투자 목적과 자산 상황 등을 감안하여 적합한 펀드를 선택하는 일이 투자 성공의 첫걸음입니다.
   • 당 홈페이지에서 자신에게 맞는 펀드를 선택하세요.

2. 02판매사 선택

   • 관심 있는 펀드를 찾으셨다면, 해당 펀드를 판매하고 있는 판매사(은행, 증권, 보험)를 조회하시기 바랍니다.
   • 현재 관련 법에 의해 펀드를 운용하는 운용사와 실제로 펀드에 가입할 수 있는 판매사는 분리되어 있습니다.
   • 관심 펀드에 가입하시려면 해당 펀드를 판매하고 있는 판매사를 방문하셔야 합니다. (일부 판매사에서는 자사 홈페이지를 통해서도 펀드 가입이 가능합니다. 이에 대한 문의는 해당 판매사의 홈페이지나 콜센터에서 확인이 가능합니다.)

3. 03펀드내용 체크

   • 펀드에 가입하기 전에 선택하신 펀드가 자신에게 적합한지 여부를 충분히 검토하신 후 투자 결정을 하시기 바랍니다.
   • 투자설명서를 반드시 읽어보시고, 투자 대상, 투자 기간, 환매 수수료 및 환매 방법 등을 확인하시기 바랍니다.
   • 자산운용보고서, 펀드 리포트 등을 통해 운용 성과와 운용 관련 세부사항을 알아보실 수 있습니다.

4. 04가입하기

   • 가입을 원하시는 펀드 판매사를 확인하셨으면, 해당 판매사를 방문하여 펀드에 가입하시면 됩니다.
   • 가입 시 필요한 것은 펀드 투자에 필요한 자금, 신분증, 도장(서명도 가능)입니다.
   • 타인 명의로 펀드 가입 시에는
     1. 가족관계일 경우, 계좌주 및 대리인의 신분증, 가족관계 증명서류(주민등록등본, 호적등본 등), 거래 시 사용할 인감
     2. 가족관계가 아닐 경우, 계좌주 및 대리인의 신분증, 계좌주의 인감증명서, 위임장(인감증명서상의 인감 날인), 거래 시 사용할 인감 등이 필요합니다.
   • 가입신청서를 작성하여 계좌를 개설합니다.
   • 계좌 개설 이후 통장 또는 카드를 받게 됩니다. 이때 발급받은 통장의 기재사항(펀드명, 가입일, 가입금액, 투자인 명의)을 반드시 확인하시기 바랍니다.
   • 또한 펀드 운용의 세부사항을 확인하기 위해 투자설명서, 약관, 상담자 명함, 사용 전단 등도 받아오시기 바랍니다.
     판매 회사별로 조건이 다를 수 있으므로, 각 판매사에 문의가 필요합니다.

5. 05My 펀드관리

   • 펀드 투자 이후 투자 수익률을 확인하고 환매 시기 여부를 결정하기 위해 여러 정보가 필요합니다.
   • 판매사의 직원과 상담하거나 인터넷 홈페이지 등을 통해 정보를 얻을 수 있습니다.

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   • 투자신탁상품에 가입하시기 전에, 펀드의 운용 목적, 투자 전략, 투자 위험 및 수수료 등에 관한 정보가 상세히 기재되어 있는 투자설명서를 꼭 읽어보시고 자신의 투자 목적에 부합하는지 확인하시기 바랍니다.
   • 투자신탁상품은 「간접투자자산운용업법」에 따라 수탁회사(보관회사)에 안전하게 보관·관리되며, 운용 실적에 따라 이익 또는 손실이 발생할 수 있으며 그 결과는 투자자(주주)에게 귀속됩니다.
   • 투자신탁상품의 판매 방식(거치식/적립식)은 판매사에 따라 다를 수 있습니다. 과거의 운용 실적이 미래의 수익을 보장하는 것은 아닙니다.
     환율 변동에 따라 투자 자산의 가치가 변동될 수 있습니다.

   가입 전 우선 고려 사항

   • 왜 투자하는지에 대한 목적이 분명해야 합니다.
   • 얼마나 투자해서 이익을 얻을 수 있는지, 언제 필요한 돈인지를 고려하여 투자 기간을 정해야 합니다.
   • 기대 수익이 높을수록 투자 위험도 큽니다. 이에 대해 명확히 인식한 후 투자해야 합니다.
   • 각 상품의 특징을 명확히 알고 투자 여부를 판단해야 합니다.
   • 목돈을 한꺼번에 투자하는 거치식과, 소액을 정기적으로 투자하는 적립식을 고려해야 합니다.
   • 앞으로의 경제 전망을 파악해야 합니다.
   • 펀드 매니저의 경력을 확인해 봐야 합니다. 자주 바뀌는 것은 좋지 않습니다.
   • 중도 환매가 가능한지 여부를 확인해야 합니다. 여유 자금으로 투자하더라도 급히 자금이 필요할 수 있습니다.
     이때 환매 수수료인지 선취 수수료인지 확인하고, 그 외 관련 비용도 꼼꼼히 챙겨야 합니다.

   투자 성향에 맞는 펀드의 선택

   • 나의 투자 성향을 파악하는 것이 중요합니다.
   • 투자 성향이 파악되면 나의 연령, 투자 목적, 시장 상황에 따른 객관적인 데이터를 확보합니다.
   • 이를 토대로 운용사와 판매사를 비교하여 나에게 맞는 상품을 선정합니다.
   • 이때 다음에 제시된 사항들을 고려하여 펀드를 비교하고 최선의 상품을 선택해야 합니다.
   • 나만의 펀드를 선택한 후에는 적절한 펀드 관리를 통해 높은 수익률을 낼 수 있도록 노력해야 합니다.